Нацбанк рекомендував не вимагати підтвердження доходів клієнтів-політиків
Джерело: НБУ
Банки не повинні формально підходити до обслуговування клієнтів – політично значущих осіб, членів їх сімей та осіб, пов’язаних із політично значущими особами (PEP), відносити всіх PEP до категорії клієнтів із високим рівнем ризику ділових відносин та обмежувати для них доступ до фінансових послуг. Відповідну рекомендацію Нацбанк надав банкам у листі від 14 квітня.
У НБУ наголосили, що банки мають застосовувати ризик-орієнтований підхід під час роботи з PEP. Водночас необґрунтоване застосування де-рискінгу протирічить ризик-орієнтованому підходу та не сприяє фінансовій інклюзії.
Також регулятор акцентував, що банкам не потрібно вимагати документи, що підтверджують джерела статків PEP. Підхід виправданий, якщо рівень ризику ділових відносин із клієнтом є низьким, немає підозри щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму, а рахунки використовуються переважно для отримання заробітної плати, соцвиплат або обсяг фіноперацій за всіма рахунками у банку не перевищує 400 тис. гривень за місяць.
Національний банк нагадує, що, якщо з часу припинення виконання РЕР визначних публічних функцій пройшло більше дванадцяти місяців і банк пересвідчився в тому, що такий клієнт більше не несе ризику, притаманного РЕР, а також немає інших ризиків, банк не має вживати щодо нього, членів його сім’ї та осіб, пов’язаних із ним, певних заходів. Зокрема, щодо отримання дозволу керівництва на встановлення/продовження ділових відносин із РЕР, установлення джерел статків (багатства) та джерел коштів, здійснення поглибленого моніторингу ділових відносин, – мовиться у рекомендації регулятора.
Зазначається, що дотримуючись цих рекомендацій, банки зможуть удосконалити внутрішні системи фінмоніторингу та підвищити ефективність управління ризиками.
- Одеська обласна прокуратура скерувала до суду обвинувальний акт проти колишнього керівника підрозділу Державної міграційної служби (ДМС). Посадовцю інкримінують умисне внесення неправдивих відомостей до декларації.
- Колишній високопосадовиці Головного управління Державної податкової служби у Запорізькій області вручили повідомлення про підозру. Їй інкримінують умисне внесення неправдивих даних до декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави.
Минулого тижня з тимчасово окупованих територій та депортації вдалось врятувати 19 дітей та підлітків. Кожен із них пережив тиск, залякування та спроби зламати їхню ідентичність.
Під час масованих обстрілів українських міст РФ неодноразово використовувала північнокорейські балістичні ракети серії KN-23 та KN-24. Військові інженери та науковці Міноборони провели лабораторні дослідження уламків цих ракет після використання в реальних бойових умовах та зʼясували, наскільки вони є самостійною розробкою.
Стримінгова платформа Netflix замовила одразу два нові серіали у всесвіті “Гострі картузи”. Це продовження історії після подій фільму “Гострі картузи: Безсмертний”, який вийшов як сиквел однойменного серіалу.
Під час урочистостей у Мідделбурзі Президент України Володимир Зеленський та прем’єр-міністр Нідерландів Роб Єттен підписали декларацію про оборонну співпрацю, а профільні відомства домовилися про запуск спільного виробництва безпілотних систем.
Російські окупанти двічі за день обстріляли місто Запоріжжя. Одна людина загинула, є поранені.