Нацбанк рекомендував не вимагати підтвердження доходів клієнтів-політиків

Банки не повинні формально підходити до обслуговування клієнтів – політично значущих осіб, членів їх сімей та осіб, пов’язаних із політично значущими особами (PEP), відносити всіх PEP до категорії клієнтів із високим рівнем ризику ділових відносин та обмежувати для них доступ до фінансових послуг. Відповідну рекомендацію Нацбанк надав банкам у листі від  14 квітня.

У НБУ наголосили, що банки мають застосовувати ризик-орієнтований підхід під час роботи з PEP. Водночас необґрунтоване застосування де-рискінгу протирічить ризик-орієнтованому підходу та не сприяє фінансовій інклюзії.

Також регулятор акцентував, що банкам не потрібно вимагати документи, що підтверджують джерела статків PEP. Підхід виправданий, якщо рівень ризику ділових відносин із клієнтом є низьким, немає підозри щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму, а рахунки використовуються переважно для отримання заробітної плати, соцвиплат або обсяг фіноперацій за всіма рахунками у банку не перевищує 400 тис. гривень за місяць.

Національний банк нагадує, що, якщо з часу припинення виконання РЕР визначних публічних функцій пройшло більше дванадцяти місяців і банк пересвідчився в тому, що такий клієнт більше не несе ризику, притаманного РЕР, а також немає інших ризиків, банк не має вживати щодо нього, членів його сім’ї та осіб, пов’язаних із ним, певних заходів. Зокрема, щодо отримання дозволу керівництва на встановлення/продовження ділових відносин із РЕР, установлення джерел статків (багатства) та джерел коштів, здійснення поглибленого моніторингу ділових відносин, – мовиться у рекомендації регулятора.

Зазначається, що дотримуючись цих рекомендацій, банки зможуть удосконалити внутрішні системи фінмоніторингу та підвищити ефективність управління ризиками.

• Одеська обласна прокуратура скерувала до суду обвинувальний акт проти колишнього керівника підрозділу Державної міграційної служби (ДМС). Посадовцю інкримінують умисне внесення неправдивих відомостей до декларації.
• Колишній високопосадовиці Головного управління Державної податкової служби у Запорізькій області вручили повідомлення про підозру. Їй інкримінують умисне внесення неправдивих даних до декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави.