Forbes: Банки планують підписати меморандум про посилення обмежень карткових переказів
Джерело: dou з посиланням на Forbes
У найближчий тиждень сім великих банків мають намір підписати меморандум стосовно посилення обмеження на карткові перекази. Передбачається, що встановлений ліміт до 100 000 гривень на місяць з одного рахунку запровадять вже у 2025 році.
Рішення також торкнеться фізичних осіб-підприємців (ФОП), для яких банки запровадять посилений фінансовий моніторинг у боротьбі з “дропами”та з урахуванням вимог ЄС.
Згідно з меморандумом, ліміти на перекази запровадять поетапно: з 1 січня 2025 року – 150 000 грн, з 1 червня 2025 року – 100 000 грн.
Тоді як для збільшення ліміту клієнти мають надати підтвердження своїх доходів. Також банки запровадять обмеження на кількість рахунків у одній валюті, які можуть бути у клієнта без документального підтвердження коштів – максимум три рахунки.
Додатково банки пропонують створити реєстр сумнівних клієнтів, які мають відношення до “дропів”, а також автоматично перевіряти доходи через “Дію” та централізовані бази даних. ФОПи першої групи, які зареєстровані менш ніж пів року, підлягатимуть посиленому моніторингу. Для інших груп ФОП перевірки будуть менш суворими, тоді як банки застосовуватимуть власний ризикоорієнтований підхід.
Додамо, ще у вересні пресслужба регулятора запевняла, що Національний банк України наразі не планує встановлювати будь-які додаткові обмеження за рахунками банківських клієнтів. Відповідну заяву оприлюднив регулятор після поширеної інформації, що Нацбанк рекомендував банкам запровадити ліміти для клієнтів відповідно до їхніх задекларованих доходів.
Ми інформували, що згідно з рекомендацією, якщо сума обороту по карті перевищить вказаний клієнтом дохід, рахунок може бути заблоковано до надання пояснень щодо походження коштів. Мета такого заходу – посилення контролю за фінансовими операціями для запобігання незаконним схемам ухилення від сплати податків.
Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, зазначений вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший, – зазначив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Національний банк також упродовж наступного місяця буде створювати реєстр скомпрометованих карток і реєстр “неблагонадійних” торговців для посилення моніторингу.
- Національний банк України з 1 жовтня запроваджують тимчасові обмеження на перекази коштів з картки на картку для фізичних осіб. Новий ліміт встановлено на рівні 150 тисяч гривень на місяць і діятиме протягом пів року.
Федеральна прокуратура Вашингтона домоглася реального терміну для чилійського мігранта, чиєю жертвою випадково стала високопосадовиця Крісті Ноем. Злочинець не підозрював, що разом із гаманцем поцупив державні перепустки та паспорт колишньої губернаторки Південної Дакоти.
Супутникові знімки НАСА та Національного льодового центру зафіксували фінальну стадію деградації мега-айсберга А-23А. Його подорож, що розпочалася у 1986 році, завершилася стрімким таненням та утворенням величезних озер талої води на поверхні, що призвело до повної втрати цілісності крижаного гіганта.
Засновник криптовалюти Tron Джастін Сан ініціював судовий процес проти компанії World Liberty Financial, яку заснував Дональд Трамп разом зі своїми синами. Бізнесмен стверджує, що проєкт незаконно заблокував його активи на суму 320 мільйонів доларів і погрожував повністю видалити їх із мережі.
Друга за значущістю посадова особа Німеччини, очільниця Бундестагу Юлія Кльокнер, опинилася в центрі скандалу через злам її особистого месенджера. За даними розслідування Der Spiegel, хакери використали складну схему фішингу, спрямовану на конфіденційні переписки провідних консервативних політиків країни.
Європейська комісія представила масштабну стратегію боротьби з енергетичною кризою, спровокованою конфліктом з Іраном. План передбачає радикальне зниження податків на електрику та запуск нових програм лояльності для споживачів, які погодяться замінити паливні автомобілі та обігрівачі на екологічно чисті аналоги.