Нацбанк не продовжив обмеження у 150 000 грн на карткові перекази
Джерело: НБУ
Національний банк вирішив не продовжувати обмеження у 150 000 гривень на місяць для переказів між фізичними особами (P2P, C2C) у межах одного банку. Це рішення стало можливим після впровадження комплексних заходів для мінімізації ризиків використання платіжної системи у незаконних схемах.
Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася, — мовиться у повідомленні.
Протягом періоду дії обмежень було здійснено кілька важливих кроків:
- Ухвалили новий закон – Верховна Рада ухвалила закон № 3994-IX, який посилює регулювання фінансового сектору та передбачає збільшення штрафів за порушення платіжного законодавства.
- Банки підписали Меморандум – під координацією банківських асоціацій було розроблено угоду про прозорість платіжного ринку. До неї приєдналася більшість банків та платіжних сервісів.
- Посилено контроль за платежами – фінансові установи вдосконалили системи моніторингу транзакцій згідно з рекомендаціями НБУ.
- Робота правоохоронців – Бюро економічної безпеки виявило масштабну мережу шахрайських операцій, що налічувала понад 4 000 дроп-рахунків.
- Створено реєстр ризикових осіб – НБУ розробив концепцію реєстру осіб, чиї фінансові операції потребують додаткового контролю. Його розгляд у Верховній Раді запланований на квітень.
З урахуванням цих змін регулятор вирішив, що продовження обмежень більше не є необхідним.
Зауважимо, Національний банк України з 1 жовтня запровадили тимчасові обмеження на перекази коштів з картки на картку для фізичних осіб. Новий ліміт встановлено на рівні 150 тисяч гривень на місяць і діятиме протягом пів року.
Читайте також: Обмеження НБУ на перекази з картки на картку є перекладанням відповідальності зі злочинців на всіх українців
- НБУ рекомендував банкам запровадити ліміти для клієнтів відповідно до їхніх задекларованих доходів. Це рішення передбачає встановлення обмежень на рівні доходів, вказаних в анкеті, та застосування цих лімітів на всіх банківських рахунках клієнта одночасно.
- У НБУ дійшли до думки, що реальні доходи українців стали помітно зростати у зв’язку з підвищенням заробітних плат, пенсій та зниженням інфляції.
- Раніше було відомо, що НБУ обговорює рішення щодо лімітів на перекази між картками сумою 100 000 гривень і 30 вихідними платежами на місяць.
За даними сминоптиків, у понеділок, 2 лютого, в низці обласетй збережеться суха та морозна погода.
Внутрішні сили безпеки ХАМАСу заявили про проведення спеціальної операції проти озброєних угруповань у районі Батн-аль-Самін. За їхніми словами, противник намагався викрасти людей за наказом Ізраїлю, але потрапив у засідку.
Заступник генерального прокурора США Тодд Бланш заявив, що розгляд справи про секс-торгівлю навколо Джеффрі Епштейна офіційно завершено. Попри оприлюднення мільйонів сторінок архіву, прокурори не бачать підстав для нових судових процесів проти ймовірних спільників.
У неділю центр Праги заповнили десятки тисяч протестувальників, які висловили солідарність із президентом Петером Павелом. Глава держави вступив у відкритий конфлікт із урядом через відмову призначати міністра з радикальними поглядами.
Під час офіційного візиту до Китаю Кір Стармер підкреслив необхідність тіснішого союзу з європейськими країнами у безпековій сфері. Лондон розглядає можливість участі у нових ініціативах ЄС, попри розбіжності у фінансових питаннях після Brexit.