Forbes: Банки планують підписати меморандум про посилення обмежень карткових переказів
Джерело: dou з посиланням на Forbes
У найближчий тиждень сім великих банків мають намір підписати меморандум стосовно посилення обмеження на карткові перекази. Передбачається, що встановлений ліміт до 100 000 гривень на місяць з одного рахунку запровадять вже у 2025 році.
Рішення також торкнеться фізичних осіб-підприємців (ФОП), для яких банки запровадять посилений фінансовий моніторинг у боротьбі з “дропами”та з урахуванням вимог ЄС.
Згідно з меморандумом, ліміти на перекази запровадять поетапно: з 1 січня 2025 року – 150 000 грн, з 1 червня 2025 року – 100 000 грн.
Тоді як для збільшення ліміту клієнти мають надати підтвердження своїх доходів. Також банки запровадять обмеження на кількість рахунків у одній валюті, які можуть бути у клієнта без документального підтвердження коштів – максимум три рахунки.
Додатково банки пропонують створити реєстр сумнівних клієнтів, які мають відношення до “дропів”, а також автоматично перевіряти доходи через “Дію” та централізовані бази даних. ФОПи першої групи, які зареєстровані менш ніж пів року, підлягатимуть посиленому моніторингу. Для інших груп ФОП перевірки будуть менш суворими, тоді як банки застосовуватимуть власний ризикоорієнтований підхід.
Додамо, ще у вересні пресслужба регулятора запевняла, що Національний банк України наразі не планує встановлювати будь-які додаткові обмеження за рахунками банківських клієнтів. Відповідну заяву оприлюднив регулятор після поширеної інформації, що Нацбанк рекомендував банкам запровадити ліміти для клієнтів відповідно до їхніх задекларованих доходів.
Ми інформували, що згідно з рекомендацією, якщо сума обороту по карті перевищить вказаний клієнтом дохід, рахунок може бути заблоковано до надання пояснень щодо походження коштів. Мета такого заходу – посилення контролю за фінансовими операціями для запобігання незаконним схемам ухилення від сплати податків.
Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, зазначений вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший, – зазначив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Національний банк також упродовж наступного місяця буде створювати реєстр скомпрометованих карток і реєстр “неблагонадійних” торговців для посилення моніторингу.
- Національний банк України з 1 жовтня запроваджують тимчасові обмеження на перекази коштів з картки на картку для фізичних осіб. Новий ліміт встановлено на рівні 150 тисяч гривень на місяць і діятиме протягом пів року.
Косатки, одні з найрозумніших морських істот, виявили дивну й досі не пояснену поведінку – вони приносять людям “подарунки” у вигляді їжі. Про це розповів морський біолог Джаред Тауерс, який зафіксував кілька подібних випадків у прибережних водах Канади.
Президент Володимир Зеленський заявив, що очікує наступного тижня розблокування закону про множинне громадянство – за його словами, він готовий підписати документ одразу після цього.
Акторка Кортні Кокс, відома за роллю Моніки в серіалі “Друзі”, опублікувала у соцмережах відео, в якому з гумором показала серію своїх “нікому не потрібних селфі”. У ролику – не глянцеві знімки, а кадри з алергією, почервонінням, прищами та моментами з повсякденного життя.
Міністр закордонних справ Росії Сергій Лавров зустрівся з лідером Північної Кореї Кім Чен Ином у прибережному місті Вонсан. Під час зустрічі він охарактеризував стосунки між країнами як “непереможне бойове братерство”, повідомило МЗС Росії.
Компанія Google додала до свого додатка Gemini AI функцію, яка дозволяє створювати відео зі статичних зображень. Тепер користувачі, які мають платну підписку, можуть завантажити фото, додати текстовий опис – і отримати 8-секундне відео. Інструмент працює на базі генератора Veo 3 і вже встиг стати популярним серед тих, хто хоче анімувати старі світлини, вигадати фантастичні сцени або змонтувати короткі візуальні історії з кількох частин.