Нацбанк обмежить вихідні перекази між фізособами: ліміт – 100 000 грн на місяць
Джерело: LIGA.net
Національний банк України (НБУ) готує проєкт рішення щодо обмеження карткових переказів і запровадження граничних лімітів переказу грошей з карти на карту між фізичними особами.
Відтак, планується, що ліміти на вихідні P2P-перекази можуть скласти 100 000 грн та 30 операцій на місяць для одного рахунку.
Обмеження, яке буде базуватись на квітневому рішенні РНБО щодо протидії нелегальному гральному бізнесу, мають намір впровадити впродовж місяця.
“Розглядаємо можливість впровадити рамки для вихідних P2P-переказів з рахунків фізосіб в 100 000 грн на місяць та обмежити кількість таких переказів до 30 впродовж місяця. За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять”, – розповів під час зустрічі зі ЗМІ заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Він також зауважив, що натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності, стане складніше і дорожче.
Обмежувати вхідні транзакції не планують, аби не ускладнювати діяльність, наприклад, волонтерам. До того ж, за наявності підстав та підтверджень ліміти, як виключення, можуть і збільшувати.
За даними Нацбанку, обсяги подібних тіньових переказів можуть становити мільярди гривень. Водночас використовуються картки фізосіб, які свідомо надають зловмисникам свої персональні дані для цього. Потім через картки пенсіонерів чи студентів з місячним доходом у кілька тисяч гривень можуть проводити нехарактерні платіжні операції на мільйони гривень за день.
З осені 2023 року НБУ фіксує аномальне зростання обсягів р2р-переказів по системі, а також зростання кількості карток, з яких здійснюються такі перекази, та середніх сум переказу в окремих банків-емітентів.
Зокрема, один із найбільших банків-емітентів передав інформацію в НБУ щодо виявлених дропів (людей, які за винагороду надають зловмисникам/шахраям доступ до своїх банківських реквізитів: до карток/рахунків, включно з пін-кодами й доступом до інтернет-банкінгу) – це понад 10 000 клієнтів лише за жовтень-грудень 2023 року. Інший банк виявив понад 4000 скомпрометованих карток за цей самий період.
За оцінками аналітиків CASE Україна, держава втрачає орієнтовно не менше 100 млрд грн на рік через схеми з ПДВ, контрафакт, сірий ринок підакцизних товарів, заробітні плати “у конвертах” тощо.
У перспективі після зміни законодавства можливе створення реєстрів карток, які використовували для таких карток з подібними операціями.
- 26 жовтня правління Нацбанку України заявило про рішення знизити облікову ставку з 20% до 16%. Її зрівняють зі ставкою за депозитними сертифікатами овернайт.
- Вже з 3 жовтня Національний банк України впроваджує режим керованої гнучкості обмінного курсу, продовжуючи реалізацію Стратегії пом’якшення валютних обмежень, переходу до більшої гнучкості обмінного курсу та повернення до інфляційного таргетування.
Дослідники з Единбурзького університету використали бактерії, щоб перетворити пластикові відходи на препарат для лікування хвороби Паркінсона. У роботі застосували підхід, який називають біоапсайклінгом.
Президент США Дональд Трамп продемонстрував кадри успішної атаки на ключовий логістичний об’єкт Ірану – міст Б1 у Караджі. Американський лідер заявив, що іранській владі варто негайно підписати мирну угоду, щоб врятувати залишки своєї держави від подальшого знищення.
Іран спільно з Оманом розробляє протокол для моніторингу руху суден через Ормузьку протоку, повідомив заступник міністра закордонних справ Ірану Казем Гарібабаді.
У США чоловіку індійського походження після понад 40 років ув’язнення скасували вирок у справі про вбивство, якого він не скоював. Обвинувачення зняли, однак одразу після цього його затримала міграційна служба – тепер влада розглядає можливість депортації.
Компанія Apple офіційно повідомила, що з 1 квітня в Росії стала недоступною обробка платежів для покупок у магазині App Store.